١) غسيل الأموال هو عملية نقل الأموال من بنك لآخر بهدف إضفاء صفة "صبغة" شرعية "تنظيفها بإضافة صبغة قانونية" على الأموال المكتسبة من طرق غير شرعية، و بدأ المصطلح في الولايات المتحدة عندما قامت عصابات المافيا بغسل الأموال بالمحاليل لإزالة رائحة المخدرات منها. ٢) وغسيل الأموال عملية يقوم بها رجال الأعمال والكبار حول العالم، وهناك وسائل كثيرة لغسيل الأموال مثل غسيل الأموال الالكتروني. ٣) غسيل الأموال يتم عن طريق نقل الأموال من بنك محلي لبنك دولي ومن بنك دولي لبنك دولي آخر ثم تعود إلى البنك المحلي لتكون على صورة نظيفة "شرعية" ، وجل هذا ما تقوم به عصابات المافيا العالمية خاصة في الولايات المتحدة وروسيا. ٤) يقومون بهذه العملية في سويسرا ويؤثر في اقتصاد بلاد، وحجم تأثيرغسيل الأموال على الاقتصاد المحلي لسويسرا بين٠.٩٢ و ١.٦ تريليون دولار، والعالمي حوالي ٢٣ تريليون دولار. و الكثير من رجال الأعمال يحاولون وضع أموالهم في البنوك السويسرية، ولكن حاولت البنوك السويسرية مكافحة ذلك لأنه يؤثر في اقتصاد سويسرا بشكل كبير، أغلب التجارورجال الأعمال يقومون بوضع أموالهم ويحاول رجال الأعمال مكافحة هذه العمليات.