١-تعتبر الأموال عصب الاقتصاد الذي يساهم بشكل أساسي في استقرار الحياة السياسية والاجتماعية. وقد أدى التطور الاقتصادي والصناعي إلى تطور نهج حياة الإنسان من خلال ظهور أنماط جديدة من التعامل والسلوك والمواقف اتصف بعضها بالأنانية والمادية المطلقة، فالتطور هو سلاح ذو حدين إيجابي وسلبي، فهو إيجابي عندما يهدف إلى تحسين حياة الإنسان، ورفع مستوى معيشته، وتأمين حاجاته ومطالباته الشريفة، وهو سلبي عندما يكون هاجسه البحث عن الوسائل التي تجعل بعض الأشخاص يملكون قوة السيطرة على هذا الإنسان، والتعامل معه كسلعة وظيفتها تأمين رغباتهم.
٢-وقد وصل التنافس الاقتصادي والمالي عند البعض الى إبتكار أساليب ملتوية للوصول إلى غاياتهم الغير شريفة بصرف النظر عن أخلاقية التعامل ومصلحة الفرد والأنظمة الاقتصادية التي تشعها؛ وبذلك يستطيع هؤلاء الحصول على مبالغ مالية طائلة من مصدر غير مشروع. وما يشهده العصر الحالي في ميدان تطور الآلة والصناعة والاتصالات- والدخول في عصر العولمة من دون حواجز اقتصادية بين الدول وسرعة الانتقال والاتصال، يولد في بعض الأحيان أنواع جديدة من الجرائم في هدف سرقة المال والإثراء غير المشروع ،ثم البحث عن أساليب جديدة متطورة لإخفاء مصدر الأموال. ويعتبر تبييض أو غسيل الأموال من التعبيرات التي يجري تداولها في غالبية المحافل الدولية والإقليمية والمحلية المتهمة بالجرائم الاقتصادية والأمن الاحتماعي والأمن الاقصتادي.
٣-غسيل الأموال هي عملية إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية للأموال الناتجة عن ارتكاب الجرائم المنظمة كتهريب المخدرات إي جيس ، الأشخاص، والأسحلة ،والتهرب الضريبي،وتزوير عملات،وتجارة الرقيق،والدعارة ،واختلاس المال العام.الأموال على أنها ناتجة وتسكن مصادرة شرعية عبر سلسلة معقدة من العمليات المصرفية.
٤-ارتبط مصطلح غسيل الأموال بقضايا ألمانيا، حيث كان يتوفر لدى العصابات أموال نقدية طائلة ناجمة عن أنشطة إجرامية غير مشروعة وفي مقدمتها تجارة المخدرات،والقمار،والأنشطة الإباحية: كالدعارة ،والابتزاز،وتجارة وتهريب الأسحلة والمشروبات الروحية وغيرها من الجرائم،وقد احتاجت هذه العصابات أن تضفي المشروعية على مصادر أموالها،وحل مشكلة توافر النقد السائل بين يديها بكميات كبيرة،وحل مشكلة عدم القدرة على حفظها داخل البنوك،وكان أحد أبرز الطرق لتحقيق ذلك هو شراء الموجودات،والمقتنيات الثمينة وإنشاء المشاريع.